金山網(wǎng)訊 為深入貫徹落實(shí)國家關(guān)于打擊和防范非法金融活動(dòng)的決策部署，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部中山支行立足網(wǎng)點(diǎn)陣地，聚焦源頭防控，通過三項(xiàng)核心舉措著力構(gòu)筑防范非法金融活動(dòng)的堅(jiān)固防線，堅(jiān)決守護(hù)客戶資金安全。

深化內(nèi)控管理，構(gòu)建全員責(zé)任防線。該行成立以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人的專項(xiàng)工作小組，壓實(shí)各級(jí)崗位責(zé)任，形成分工明確、層層落實(shí)的責(zé)任體系。定期組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門最新政策與警示案例，強(qiáng)化一線人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、攔截與報(bào)告能力。嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測及可疑交易報(bào)告制度，嚴(yán)把開戶與資金交易關(guān)，從源頭阻斷非法資金流轉(zhuǎn)。同時(shí)，內(nèi)部定期開展行為排查與宣傳自查，確保員工行為合規(guī)、宣傳內(nèi)容規(guī)范，筑牢內(nèi)部“防火墻”。

強(qiáng)化廳堂協(xié)同，打造精準(zhǔn)宣教矩陣。立足網(wǎng)點(diǎn)廳堂“第一關(guān)口”，大堂人員主動(dòng)開展“四問一告知”，對轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購買等業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。在廳堂各區(qū)域布放統(tǒng)一宣傳物料，利用電子設(shè)備滾動(dòng)播放警示內(nèi)容，營造立體化宣傳氛圍。針對中老年、學(xué)生等易受侵害群體，開展“微沙龍”“一對一”講解，揭露常見騙局。外拓活動(dòng)同步嵌入防非宣傳內(nèi)容，并結(jié)合線上渠道定期推送風(fēng)險(xiǎn)提示，提升不同客戶群體的風(fēng)險(xiǎn)“免疫力”，引導(dǎo)樹立理性投資理念。

優(yōu)化應(yīng)急聯(lián)動(dòng)，建立聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制。制定網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急處置預(yù)案，明確報(bào)告流程與處置步驟，并組織員工開展情景演練，確保面對可疑交易時(shí)能依法妥善應(yīng)對。主動(dòng)對接公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門及街道社區(qū)，建立信息共享與快速響應(yīng)渠道，對涉嫌非法集資、詐騙等線索，做到第一時(shí)間報(bào)告、協(xié)同處置，凝聚打擊合力，提升風(fēng)險(xiǎn)化解效率。

下一步，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部中山支行將持續(xù)推動(dòng)防范工作常態(tài)化、機(jī)制化，通過系統(tǒng)管控、精準(zhǔn)宣傳與協(xié)同治理，不斷提升網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)控能力與服務(wù)水平，切實(shí)維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定與客戶資金安全。（楊苗苗）