金山網(wǎng)訊 一直以來，反洗錢工作都是金融機(jī)構(gòu)防控風(fēng)險的重中之重，為響應(yīng)監(jiān)管部門關(guān)于反洗錢工作的各項部署，貫徹落實反洗錢監(jiān)管要求，筑牢金融安全防線，工行鎮(zhèn)江句容支行結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點，多措并舉，系統(tǒng)性推進(jìn)反洗錢工作不斷深化。

做細(xì)反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。反洗錢工作的有效開展，依賴于明晰的責(zé)任劃分、風(fēng)險意識的強(qiáng)化以及行之有效的內(nèi)控機(jī)制。該行多次強(qiáng)調(diào)反洗錢工作的重要性，高度重視支行反洗錢內(nèi)控機(jī)制的建設(shè)，明確了各崗位在反洗錢工作中的具體職責(zé)，從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、店長到客戶經(jīng)理、客服經(jīng)理，均明確了其在客戶身份識別、大額和可疑交易檢測報告、客戶身份資料與交易記錄保存等環(huán)節(jié)的責(zé)任邊界，形成了分工明確、責(zé)任到人、層層負(fù)責(zé)的反洗錢工作責(zé)任網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)控機(jī)制。

做嚴(yán)“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管工作。為防范“偽現(xiàn)金”交易可能帶來的潛在的洗錢風(fēng)險，該行積極組織培訓(xùn)，向網(wǎng)點一線員工傳達(dá)“偽現(xiàn)金”交易的識別要點與監(jiān)管要求，提升員工對“偽現(xiàn)金”的識別能力與反洗錢風(fēng)險的防范意識，提醒客服經(jīng)理在處理大額現(xiàn)金非同一客戶賬戶之間劃轉(zhuǎn)時，必須采取“購物車”進(jìn)行組合交易，同時填寫《現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》并進(jìn)行審核，核實客戶身份、資金用途以及交易背景，確保業(yè)務(wù)操作全程合規(guī)。

做深客戶信息管理工作。客戶身份識別是防控洗錢風(fēng)險的基石，也是從源頭上遏制洗錢活動的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，該行要求在客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，始終堅持“了解你的客戶”原則，在辦理個人開戶、網(wǎng)銀調(diào)額、大額轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)審慎核查，對交易目的存疑的業(yè)務(wù)及時拒絕。面對企業(yè)開戶、調(diào)額等業(yè)務(wù)，強(qiáng)化客戶經(jīng)理盡調(diào)要求，避免盡調(diào)過程流于形式，嚴(yán)防空殼公司、非法經(jīng)營主體開戶。

做實反洗錢員工培訓(xùn)，當(dāng)前洗錢手段日新月異，通過晨會、夕會及班后會進(jìn)行反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，傳達(dá)反洗錢工作的重要性以及相關(guān)的工作要求，積極學(xué)習(xí)新《反洗錢法》相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化對新《反洗錢法》的認(rèn)知。并將當(dāng)前反洗錢形勢以及新的洗錢手段及時傳導(dǎo)至一線網(wǎng)點，提高網(wǎng)點人員精準(zhǔn)識別風(fēng)險的能力。

做好反洗錢知識宣傳普及工作。該行積極以網(wǎng)點為主陣地，積極在廳堂內(nèi)宣講反洗錢知識，通過講解典型案例，讓客戶了解洗錢的危害，同時深入社區(qū)、商戶進(jìn)行反洗錢宣傳，擴(kuò)大反洗錢知識宣傳覆蓋面，通過普及相關(guān)知識、洗錢行為的識別技巧以及相關(guān)法律法規(guī)，引導(dǎo)社會公眾主動參與到反洗錢的工作中來。

下一步，工行鎮(zhèn)江句容支行將持續(xù)深化反洗錢各項工作的開展，切實履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主體責(zé)任與義務(wù)，為構(gòu)建更加穩(wěn)定的金融市場秩序與更加安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（張晨）